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吉林省人民政府辦公廳關于金融支持民營經濟發展的實施意見
作者:admin    來源:吉林省政府網    時間:2019/2/1

【吉政辦發〔2019〕8號】


各市(州)人民政府,長白山管委會,長春新區管委會,各縣(市)人民政府,省政府各廳委辦、各直屬機構:
        為深入貫徹習近平總書記關于民營經濟發展的重要指示精神,全面落實黨中央、國務院和省委、省政府金融服務實體經濟的決策部署,按照省委、省政府《關于全面優化營商環境深入推進民營經濟大發展的意見》(吉發〔2018〕48號)要求,著力推動金融回歸本源,打造質量第一、效益優先的良好融資環境,破解民營企業融資難融資貴問題,推進民營經濟大發展、快發展,經省政府同意,提出如下實施意見。
        一、加大資金供給
        (一)加大信貸資源向民營企業傾斜。將單戶授信1000萬元及以下的小微企業貸款納入信貸政策支持再貸款、常備借貸便利等工具的合格抵押品范圍。統籌運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具,開展“票據再貼現直通車”業務,專項用于支持民營小微企業,安排再貸款額度60億元、再貼現額度50億元,力爭每年累計辦理小微和民營企業票據再貼現不少于80億元。(責任單位:人民銀行長春中心支行)
        (二)落實民營小微企業金融政策。支持銀行對符合條件的小微企業開展續貸業務,鼓勵銀行對暫時遇到困難的民營企業穩貸、續貸,不盲目抽貸、壓貸。將落實定向降準政策情況納入宏觀審慎評估考核,引導金融機構將定向降準釋放資金主要用于支持民營小微企業。鼓勵銀行業機構單列民營企業信貸計劃,加大對民營企業的信貸傾斜,力爭三年內民營企業貸款新增額1000億元,民營企業貸款占新增公司類貸款比例達到50%。(責任單位:吉林銀保監局、人民銀行長春中心支行、省地方金融監管局)
        (三)支持重點民營企業信貸投放。充分發揮東北振興金融合作機制作用,落實我省與各金融機構總部簽訂的一系列金融合作協議。推動金融資源向裝備制造、醫藥健康、旅游等重點民營經濟領域傾斜。引導各金融機構積極向上爭取總部支持,圍繞“一主、六雙”區域布局的重大戰略、重大項目,在信貸資源政策、業務審批授權、產品服務創新、專營機構建設等方面給予系統安排,疏浚民營企業融資渠道。(責任單位:省發展改革委、省地方金融監管局、人民銀行長春中心支行、吉林銀保監局,各市〔州〕政府)。
        (四)拓寬民營企業資金供給渠道。加大力度引進域外金融機構,引導更多全國性股份制商業銀行、證券、保險、信托、基金、期貨等金融業態在我省落地展業。鼓勵金融機構立足區域產業特點,建立專業特色分支機構,提高金融服務薄弱地區中小微企業的融資可得性。擴大吉林省企業信貸周轉基金運作規模,力爭三年內累計周轉資金達到100億元,緩解企業貸款到期續貸壓力。(責任單位:省地方金融監管局、吉林銀保監局、吉林證監局)。
        二、調整融資結構
        (五)推動民營企業上市掛牌。加快實施上市公司倍增工程,完善近、中、遠期上市(掛牌)后備企業梯隊,動態建立省級100戶擬上市企業培育庫和1000戶擬掛牌企業庫,實施集中入庫、批量改制、統一培育。抓住國家推出科創板和注冊制的契機,推動符合條件的民營企業進入省級培育孵化庫,提前培育孵化,盡快實現科創板上市。充分發揮與國家金融監管部門、滬深交易所及銀行、證券、保險等機構總部的合作渠道優勢,依托吉林省資本市場發展促進會資源,推動省內民營企業與全國投融資機構對接,拓寬民營企業直接融資渠道。(責任單位:省地方金融監管局、吉林證監局,各市〔州〕政府)
        (六)加大債券融資力度。建立100戶債券發行企業庫,探索建立企業發債綜合協調機制,組建吉林省信用增進投資股份有限公司,強化債券融資增信舉措。鼓勵省內企業在銀行間市場發行超短期融資券、短期融資券、中期票據、企業債、資產支持票據等產品進行直接融資,通過債券市場獲得低成本資金。建立擬發債企業與中介機構常態化對接平臺,推動民營企業與全國投資機構、上市公司開展對接,爭取三年內全省民營企業通過債券市場融資達到1000億元。(責任單位:省地方金融監管局、人民銀行長春中心支行、吉林銀保監局、吉林證監局、省發展改革委)
        (七)發展區域股權市場。加快推動吉林股權交易所股份有限公司籌建進程,充分發揮吉林股交所作用,積極為民營企業提供改制輔導、登記托管、掛牌轉讓、財務顧問、路演推介等服務,拓寬民營企業直接融資渠道,改善融資結構,力爭三年內民營企業在吉林股交所掛牌達到1000家。(責任單位:省地方金融監管局、吉林證監局)
        三、優化金融服務
        (八)發揮保險增信作用。支持保險公司通過投資企業股權、基金、債權、資產支持計劃等形式,為優質民營企業提供長期低成本資金支持。鼓勵保險機構開發符合民營企業發展特點的保險服務產品,大力發展小微企業保證保險、信用保險等業務。充分發揮出口信用保險的政策性作用,為民營企業對外貿易、投資提供政策性保險服務和融資支持。(責任單位:吉林銀保監局、省商務廳、省地方金融監管局)
        (九)提高融資擔?;狗衲芰?。鼓勵各級政府通過出資新設、增資、引進社會資本等方式壯大政策性融資擔?;棺時窘鶚盜?成為服務民營企業的主力軍。推動6個融資擔?;箍瞻紫卣鱟噬枇⒄咝勻謐實19?實現融資擔?;瓜賾蛉哺?。加快推動再擔保體系建設,探索組建省級再擔保公司,與東北再擔保吉林分公司并行發展,提高融資擔保行業對民營企業的增信服務能力。力爭三年內全省融資擔保業年平均業務額達到1000億元。(責任單位:省地方金融監管局、省財政廳,各市〔州〕政府)。
        (十)提升金融新業態協同支持力度。支持符合條件民間資本設立消費金融公司、金融租賃公司等新型金融機構,規范發展小額貸款公司、融資租賃公司、典當行、商業保理等類金融機構,充分發揮其渠道優勢,找準客戶定位和發展模式,積極為民營小微企業提供融資支持。力爭三年內全省金融新業態累計支持民營企業資金達到1000億元。(責任單位:省地方金融監管局、吉林銀保監局,各市〔州〕政府)
        (十一)化解歷史遺留問題。全面梳理重點開發區、工業園區企業項目建設中涉及的規劃、土地、環保、消防等歷史遺留問題,采取“一企一策”的辦法,有效化解企業土地使用權、房屋所有權“兩證”不全問題,為企業兼并重組、產權轉讓以及貸款融資提供支撐。(責任單位:省自然資源廳、省住房城鄉建設廳,各市〔州〕政府)
四、提升融資效率
        (十二)支持發展科技金融。鼓勵銀行業機構加強互聯網、大數據、云計算等信息技術的運用,積極推進與市場監督、稅務征收等行政管理部門開展數據直聯,大力推廣“發票貸”“納稅信用貸”等金融服務產品,以信息化手段提高貸款發放效率和服務便利度。(責任單位:吉林銀保監局、人民銀行長春中心支行、省市場監管廳、省稅務局)
        (十三)縮短民營企業融資鏈條。督促大型國有商業銀行繼續深化普惠金融事業部建設,向基層延伸普惠金融服務機構網點。支持股份制商業銀行在市(州)設立分支機構。鼓勵地方法人銀行繼續下沉服務重心,助力小微企業發展。支持銀行業機構建立重點民營企業審查審批“綠色通道”,推行“預授信”“平行作業”,切實提升辦貸效率。(責任單位:吉林銀保監局)
        (十四)盤活小微企業應收賬款。建立完善吉林省小微企業應收賬款融資服務平臺,開展應收賬款融資專項行動,加大應收賬款融資宣傳推廣力度,積極引導供應鏈核心企業、金融機構與應收賬款融資服務平臺對接,提高供應鏈上下游小微企業申貸成功率。2019年底,爭取應收賬款融資服務平臺用戶數超過800家,累計成交金額超過100億元。(責任單位:人民銀行長春中心支行、省工業和信息化廳、省商務廳、省國資委)
        (十五)設立產業轉型發展基金。設立總規模100億元的吉林產業轉型發展基金,吸引更多社會資本參與,大力培育一批高端制造、生態環保、數字產業等新動能產業。繼續做大省產業投資引導基金,引導更多創投和股權投資類機構落戶我省。(責任單位:省財政廳、省地方金融監管局、省工業和信息化廳、省國資委)
        五、降低融資成本
        (十六)嚴格落實銀行收費減免政策。督促銀行業機構嚴格執行“七不準”“四公開”要求,強化落實“兩禁兩限”規定,禁止向小微企業貸款收取承諾費、資金管理費,嚴格限制收取財務顧問費、咨詢費。將支小再貸款各期限利率下調0.5個百分點,為銀行降低小微企業貸款利率提供低成本資金支持。(責任單位:吉林銀保監局、人民銀行長春中心支行)
        (十七)降低融資中間環節費用。督促銀行業機構加強貸款定價管理,嚴禁不規范收費和不合理貸款附加條件。梳理銀行業機構服務收費項目及價格,動態調整目錄清單,并向社會公示。嚴禁“以貸轉存”“存貸掛鉤”等變相提高利率的行為。組織開展對金融機構收費和執行貸款利率情況排查,清理不必要資金“通道”和“過橋”環節。(責任單位:吉林銀保監局、人民銀行長春中心支行、省地方金融監管局)
        (十八)引導融資擔?;菇檔偷17崖?。落實小微企業融資擔保業務降費獎補政策,通過直接補助、績效獎勵、代償補償等方式,引導融資擔?;估┐竺裼∥⑵笠檔1R滴窆婺?、降低擔保費率、提高服務質量,發揮準公共服務功能。改進政策性融資擔?;箍己似蘭芻?適當降低或取消各級政府對政策性融資擔?;褂?全省政策性融資擔?;蠱驕17崖氏碌髦?.5%以內,有效降低民營企業融資擔保成本。(責任單位:省地方金融監管局、省財政廳、省工業和信息化廳、省國資委,各市〔州〕政府)
        六、深化金融改革
        (十九)鼓勵金融產品創新。支持銀行業機構結合小微企業實際,加大抵質押業務創新,在傳統不動產抵質押品基礎上,大力發展股權、收益權、商標權、專利權等質押融資模式,引入出口退稅質押、倉單質押、保單質押、債券質押等質權融資模式,并合理提高質押率。鼓勵銀行業機構圍繞“個轉企”“小升規”“規改股”“股上市”工作主線,量身打造金融服務產品,全力推進民營企業轉型升級。推動“助保金池”融資模式創新,打造特色金融服務產品,力爭通過三年努力,實現“助保金池”全省縣域全覆蓋。(責任單位:吉林銀保監局、人民銀行長春中心支行、省地方金融監管局、省工業和信息化廳、省財政廳)
        (二十)深化涉農企業融資服務。扎實推進農村金融綜合改革試驗,構建“三支柱一市場”農村新型普惠融資服務體系,填充基礎金融服務空白,補齊融資增信短板,串聚各類金融業態,并聯城鄉金融市場,激活“三農”金融發展活力,助推涉農民營企業高質量發展。提升省級農村金融綜合服務公司、省級物權融資農業發展公司可持續發展能力,吸引域外社會資本參與基礎金融服務站建設,加快基層服務網點布局,2020年力爭建設完成3000個村級金融服務站,實現重點鄉鎮及節點性行政村全覆蓋,提高涉農民營企業、新型農業經營主體融資可得性。分類制定涵蓋涉及主體和信用戶、信用村、信用鄉(鎮)的信用評價標準。(責任單位:省地方金融監管局、省農業農村廳、省政務服務和數字化局)
        (二十一)盤活民營企業信貸資源。支持銀行業機構發行小微企業貸款資產支持證券,將小微企業貸款基礎資產由單戶授信100萬元及以下放寬至500萬元及以下。鼓勵銀行業機構發行小微企業金融債券,放寬發行條件,加強后續督導,確保籌集資金用于向小微企業發放貸款。(責任單位:人民銀行長春中心支行、吉林銀保監局、省地方金融監管局)。
        (二十二)設立產業紓困基金。設立由省屬國資平臺牽頭發起的省級政策性產業紓困基金,將產品有市場、發展前景好的上市公司和公司治理規范的民營大中型企業納入紓困名單,對符合條件企業給予必要的救助扶持,重點化解上市公司股權質押平倉風險,積極幫助民營企業解困紓難。(責任單位:省地方金融監管局、省財政廳、省工業和信息化廳)
        七、打造融資平臺
        (二十三)加強信用體系建設。發揮人民銀行征信系統作用,加強征信機構管理,探索建立政府部門、人民銀行、行業協會、金融機構、第三方機構“五位一體”的民營企業信用建設聯動機制,為民營企業融資服務提供便利。建立跨部門信用聯合獎懲機制,集成金融、注冊登記、稅收繳納、社保繳費、行政執法等信用信息,建立企業守信“紅名單”和失信“黑名單”,構建守法誠信褒獎和違法失信懲戒機制,強化對金融欺詐、惡意逃廢債等違法失信行為的聯合懲戒。(責任單位:省政務服務和數字化局、人民銀行長春中心支行、省地方金融監管局)
        (二十四)推動銀企高效精準對接。搭建全省統一的企業融資綜合服務平臺,歸集金融機構融資產品服務供給、市場主體融資需求信息,構建多層次、廣覆蓋、可持續的線上線下融資對接機制,促進銀企高效對接。推動銀行業機構深化小微企業金融服務“六項”機制,按照“四單”原則,進一步加大資源配置力度,打造民營小微企業融資的精準服務模式。(責任單位:省地方金融監管局、省科技廳、省工業和信息化廳、省商務廳、省市場監管廳、省國資委、人民銀行長春中心支行、吉林銀保監局)
        八、防范金融風險
        (二十五)扎實推進金融領域風險防范。嚴厲打擊非法集資,制定并實施非法集資案件風險處置攻堅三年規劃,減少存量風險、控制增量風險。深入推進互聯網金融風險專項整治、重點風險交易場所專項整治,切實維護金融市場秩序,為金融服務民營企業提供良好環境。(責任單位:省地方金融監管局、人民銀行長春中心支行、吉林銀保監局、吉林證監局)
        (二十六)化解重點民營企業債務風險。支持企業通過發行債券置換高成本融資。支持銀行通過向金融資產管理公司、地方金融資產管理公司打包轉讓不良資產等方式,多渠道處置不良資產?;平諧』?、法治化債轉股,支持地方金融資產管理公司和國有資本運營公司通過組建債轉股專項基金、發行市場化銀行債權轉股權專項債券等方式,籌集債轉股項目資金。(責任單位:省地方金融監管局、省國資委、人民銀行長春中心支行、吉林銀保監局、吉林證監局、省發展改革委)
        (二十七)增強企業信息透明度。加快推進“信用吉林”建設,進一步充實行政許可、行政處罰、違法失信等行政信息,真實客觀反映企業主體誠信狀況?;⒒有龐悶蘭芻圃諂笠低度謐使討械鬧匾饔?加強和改善守信企業的融資服務,營造和諧誠信融資環境。(責任單位:省政務服務和數字化局、人民銀行長春中心支行、吉林銀保監局、省地方金融監管局)
        九、強化政策保障
        (二十八)完善金融機構內部考核和激勵約束機制。把金融機構業績考核與支持民營經濟發展掛鉤,提高民營小微企業授信業務考核權重。制定和完善民營小微企業金融服務盡職免責制度,提高不良貸款容忍度,民營小微企業貸款不良率高于貸款行各項貸款不良率在合理區間的,在無違反法律、法規和有關監管規定前提下,原則上可免于追究信貸人員合規責任。(責任單位:吉林銀保監局、省地方金融監管局)
        (二十九)強化金融監督檢查。各地區、各部門要及時制定本區域、本部門具體落實措施。省地方金融監管局要每半年對金融機構服務民營企業情況進行跟蹤調度。省軟環境辦要每年組織開展金融機構服務實體經濟貢獻評估。對政策執行不到位、措施落實不力的地區和部門予以通報。(責任單位:省地方金融監管局、省政務服務和數字化局,各市〔州〕政府)
        (三十)加大金融政策宣傳力度。各地區、各部門要通過網站、報紙、雜志等媒體,借助新聞發布會、銀企對接會等多種形式宣傳民營企業金融服務政策、金融機構創新產品,加強各相關主體之間的溝通交流。組織金融機構積極開展針對民營企業的金融知識普及宣傳活動,培育有效融資需求,強化民營企業金融風險防范意識,通過正規渠道獲得融資。